Nasza polityka AML i weryfikacja

Działamy na licencji Anjouan (numer ALSI-202511004-FI1) i stosujemy pełne procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy. Na tej stronie wyjaśniamy, kiedy weryfikujemy konta, jakie dokumenty od Ciebie oczekujemy i co dzieje się z Twoimi danymi.

Nasze zobowiązanie AML

Whale Casino prowadzi działalność na podstawie licencji wydanej przez władze Anjouan i podlega jej przepisom przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Jako operator stosujemy te wymogi do każdego konta gracza, bez wyjątków dla statusu VIP czy wysokości obrotu.

W praktyce oznacza to, że oceniamy ryzyko każdego konta, sprawdzamy źródło nietypowych transakcji i raportujemy podejrzane operacje do właściwych organów. Procedury są stosowane spójnie wobec wszystkich graczy na naszej platformie, a ich celem jest bezpieczeństwo Twoich środków i uczciwość gry.

Kiedy weryfikujemy Twoje konto

Moment weryfikacji

Weryfikację tożsamości przeprowadzamy obowiązkowo przed pierwszą wypłatą środków. Dodatkowo możemy poprosić o dokumenty po osiągnięciu określonych progów depozytów lub wypłat, a także wtedy, gdy monitorowanie transakcji wykaże potrzebę doprecyzowania informacji o Twoim koncie.

• Przy rejestracji: potwierdzenie adresu e-mail i numeru telefonu, podanie danych osobowych zgodnych z dokumentem tożsamości.
• Przed pierwszą wypłatą: pełna weryfikacja KYC, w tym dokument tożsamości i potwierdzenie własności metody płatności.
• Po progach transakcyjnych: dodatkowa weryfikacja przy wyższych kwotach depozytów lub wypłat, zgodnie z oceną ryzyka.
• Doraźnie: gdy nasze systemy monitoringu zgłoszą nietypową aktywność na koncie.

Wymagane dokumenty

Od Ciebie oczekujemy dokumentów, które jednoznacznie potwierdzają Three rzeczy: kim jesteś, gdzie mieszkasz i że używana metoda płatności należy do Ciebie. Wszystkie dane na dokumentach muszą być zgodne z danymi podanymi przy rejestracji.

• Dokument tożsamości: paszport, dowód osobisty lub prawo jazdy z fotografią, ważny w momencie weryfikacji.
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media, wyciąg bankowy lub umowa najmu nie starszy niż 3 miesiące.
• Potwierdzenie własności metody płatności: zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi, wyciąg z BLIK lub Przelewy24, zrzut portfela kryptowalutowego z widocznym adresem i Twoim imieniem i nazwiskiem.
• W uzasadnionych przypadkach: źródło środków, np. zaświadczenie o dochodach.

Jak przebiega weryfikacja krok po kroku

Cały proces prowadzisz z poziomu konta gracza i zajmuje kilka minut przy dobrze przygotowanych zdjęciach dokumentów. Zdjęcia lub skany muszą być czytelne, w całości, bez przyciętych krawędzi i bez filtów lub obróbki.

• Krok 1: Wejdź w sekcję weryfikacji w swoim profilu na whale-casino.com.pl.
• Krok 2: Wgraj zdjęcia lub skany dokumentów wskazanych w formularzu.
• Krok 3: Nasz zespół compliance sprawdza dokumenty, zwykle w ciągu 0-48 godzin.
• Krok 4: Otrzymujesz powiadomienie e-mailem o wyniku weryfikacji lub o prośbie o uzupełnienie materiałów.
• Krok 5: Po pozytywnej decyzji wypłaty są realizowane bez dodatkowych opóźnień.

Bezpieczeństwo dokumentów

Dokumenty przesyłasz przez szyfrowane połączenie, a my przechowujemy je w zaszyfrowanym archiwum dostępnym wyłącznie dla upoważnionych członków zespołu compliance. Nie udostępniamy ich podmiotom trzecim poza sytuacjami wymaganymi przez prawo licencyjne. Dostęp do danych ograniczamy do minimum niezbędnego do przeprowadzenia weryfikacji.

Kiedy pytamy o źródło środków

Przepisy licencyjne nakładają na nas obowiązek ustalenia, skąd pochodzą środki depozytowe, gdy wielkość lub wzorzec transakcji odbiega od typowego profilu gracza. Najczęściej dotyczy to dużych pojedynczych depozytów, serii depozytów w krótkim czasie lub znaczącej przewagi depozytów nad wypłatami bez odpowiedniej aktywności w grach.

Jeśli poprosimy Cię o źródło środków, wystarczy dokument taki jak zaświadczenie o zatrudnieniu i dochodach, wyciąg bankowy, decyzja podatkowa lub dokument sprzedaży nieruchomości. Pytamy o to nie z ciekawości, lecz dlatego, że licencja zobowiązuje nas do udokumentowania legalności środków przepływających przez naszą platformę. Kwota progowa zależy od oceny ryzyka i nie jest publikowana, aby procedura pozostała skuteczna.

Monitorowanie depozytów i wypłat

Każda transakcja na Twoim koncie przechodzi przez system monitoringu, który porównuje ją z Twoim historycznym profilem gry. System flaguje operacje nietypowe względem dotychczasowej aktywności, a nasz zespół analizuje zgłoszenia indywidualnie. Analiza może skutkować prośbą o dokumenty, ale nie blokuje bezpowrotnie środków bez wyjaśnienia.

Wypłaty realizujemy tą samą metodą, którą wykonałeś depozyt, w granicach środków zdeponowanych tą metodą. Wyjątkiem są kryptowaluty i sytuacje, gdy metoda depozytu nie obsługuje wypłat, np. Paysafecard; wtedy wypłata idzie przelewem bankowym na Twoje konto. Limit wypłaty wynosi 20,000 PLN dziennie, minimalna kwota depozytu i wypłaty to 4 PLN, a czas realizacji wypłaty to 0-48 godzin po zakończonej weryfikacji. Nie pobieramy opłat od depozytów ani wypłat.

Co się dzieje przy braku dokumentów

Jeśli nie dostarczysz wymaganych dokumentów przed pierwszą wypłatą, wypłata pozostaje wstrzymana do czasu zakończenia weryfikacji. Możesz nadal grać na zdeponowane środki, ale nie będziesz w stanie ich wypłacić. Podobnie działamy w przypadku prośby o źródło środków: brak odpowiedzi w wyznaczonym terminie skutkuje wstrzymaniem transakcji, o które pytalibyśmy.

Gdy dokumenty okażą się nieprawdziwe, nieswoje lub zmanipulowane, zamykamy konto i zatrzymujemy środiki do wyjaśnienia, a sprawę przekazujemy właściwym organom zgodnie z obowiązkami raportowymi naszej licencji. Gdy dokumenty są poprawne, ale niekompletne, kontaktujemy się z Tobą i wyznaczamy rozsądny termin na uzupełnienie. Naszym celem jest zakończenie każdej weryfikacji szybko, a nie przedłużanie jej bez powodu.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne przechowujemy przez okres wymagany przepisami licencyjnymi Anjouan, typowo do 5 lat od zamknięcia konta lub zakończenia relacji z naszą platformą. Powód jest prosty: w razu kontroli regulatora lub zapytania organów ścigania musimy być w stanie wykazać, że weryfikacja została przeprowadzona prawidłowo.

Po upływie okresu retencji dane są trwale usuwane z naszych systemów. Jeśli chcesz usunąć konto wcześniej, skontaktuj się z pomocą techniczną dostępną całodobowo na czacie lub pod adresem [email protected]; niektóre dokumenty możemy być jednak zobowiązani zachować mimo zamknięcia konta, zgodnie z wymogami prawnymi.

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszym depozytem?

Nie, depozyty są możliwe po rejestracji i potwierdzeniu e-maila. Pełna weryfikacja KYC jest obowiązkowa przed pierwszą wypłatą.

Ile trwa weryfikacja dokumentów?

Standardowy czas przetwarzania to 0-48 godzin od dostarczenia kompletnych i czytelnych dokumentów.

Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż depozyt?

Co do zasady wypłata idzie tą samą metodą co depozyt. Jeśli metoda depozytu nie obsługuje wypłat, środki prześlemy przelewem bankowym.

Dlaczego prosicie o źródło środków?

Wymaga tego nasza licencja Anjouan w ramach procedur AML. Pytamy wtedy, gdy transakcje odbiegają od typowego profilu gracza.

Czy moje dokumenty są bezpieczne?

Tak, przesyłasz je szyfrowanym kanałem, przechowujemy w zaszyfrowanym archiwum, a dostęp mają wyłącznie upoważnieni pracownicy compliance.